Aperfeiçoe suas habilidades em Crédito e Cobrança com cursos especializados e aumente seus resultados!
Transforme a gestão de crédito e cobrança da sua empresa com uma formação completa e eficiente.
Conteúdo
Capacitação Completa em Crédito e Cobrança
Adquira conhecimentos fundamentais sobre análise de crédito, gestão e prevenção de fraudes, com conteúdos atualizados para o mercado atual. Benefício: Profundidade de aprendizado em áreas chave para garantir um controle mais eficaz do crédito e das cobranças.
Técnicas Eficazes de Negociação
Aprenda as melhores práticas para lidar com inadimplentes e negociar de maneira eficiente, preservando a relação com o cliente e aumentando a recuperação de crédito. Benefício: Habilidades essenciais para maximizar a recuperação de valores e fortalecer a imagem da empresa.
Reduza Riscos e Fraudes
Entenda os métodos mais avançados para identificar e prevenir fraudes, evitando prejuízos financeiros e fortalecendo a segurança das operações de crédito. Benefício: Minimização de riscos e aumento da confiança nas transações comerciais.
Análise de Crédito e Prevenção de Fraudes - CARGA HORÁRIA 12 HORAS
Carga Horária 12 Horas
Conteúdo Programático
Análise de Crédito: A Decisão
- Cenários & Tendências de Crédito no País
- Funções do Crédito no Sistema Financeiro
- Analisando os Limites, Garantias e Avalistas
- Pontos a Analisar nas Pessoas Física & Jurídica: Relação Risco X Retorno.
Principais Conceitos de Crédito: Princípios Mais Utilizados
- A Questão: Quantidade ou Qualidade da Informação
- A Ficha Cadastral, sua Importância e Estrutura
- Cadastro: O Poder da Informação na Decisão de Crédito
- Como “Montar” a Ficha do Cliente: A importância da Checagem dos dados
- Atendimento de Crédito: Melhorando a Liquidez e Solvência das Carteiras
Concessão de Crédito por Pontuação
- Conceitos Fundamentais de Credit-Score, e Pontuação de Crédito
- Os 5 C’s do Crédito Aplicado à Pessoa Física e Jurídica
- Classificação por Grupo de Risco: Ratting & Índice de Propensão à Inadimplência
- Criação de Comitê de Crédito PJ com Níveis e Alçadas de Decisão
Prevenção de Fraudes em Compras
- Principais Campos a Serem Verificados na Prevenção de Fraudes
- Como Agem os Golpistas: Estratégias & Táticas de Má Fé
- Analisando Documentos (RG, CPF, Comprovantes, Contrato Social e Outros)
Curso de Análise de Crédito - CARGA HORÁRIA 16 HORAS
Carga Horária 12 Horas
Conteúdo Programático
- Introdução à Análise de Crédito
– Conceitos básicos de crédito
– Importância da análise de crédito no mercado financeiro
– Tipos de crédito (pessoal, empresarial, imobiliário, etc.)
- Aspectos Legais e Éticos
– Legislação relacionada ao crédito
– Direitos do consumidor
– Práticas éticas na concessão de crédito
- Perfil do Tomador de Crédito
– Análise do perfil financeiro do cliente
– Comportamento de pagamento
– Fatores que influenciam a capacidade de pagamento
- Ferramentas e Métodos de Análise
– Análise de documentos financeiros (declarações de renda, balanços, etc.)
– Uso de relatórios de crédito e scoring
– Métodos quantitativos e qualitativos na análise de crédito
- Gestão de Risco de Crédito
– Identificação e avaliação de riscos
– Estratégias de mitigação de riscos
– Monitoramento e revisão de concessões de crédito
- Decisão de Crédito
– Critérios de aprovação e reprovação
– Estruturação de propostas de crédito
– Negociação de condições de crédito
- Análise de Indicadores Financeiros
– Liquidez, solvência e rentabilidade
– Índices de endividamento
– Análise de fluxo de caixa
- Crédito e Economia
– Impacto do crédito na economia
– Ciclos econômicos e seu efeito sobre a concessão de crédito
– Política monetária e suas implicações
- Casos Práticos e Estudos de Caso
– Análise de situações reais de concessão de crédito
– Discussão de erros comuns e lições aprendidas
- Tendências e Inovações em Análise de Crédito
– Uso de tecnologia e big data
– Fintechs e novas soluções de crédito
– O futuro da análise de crédito
Curso de Cobrança Eficaz - CARGA HORÁRIA 16 HORAS
Carga Horária 16 Horas
Conteúdo Programático
Módulo 1: Introdução à Cobrança
– Conceito de cobrança
– Importância da cobrança eficaz para a saúde financeira da empresa
– Tipos de cobrança: amigável, judicial e extrajudicial
Módulo 2: Legislação e Ética na Cobrança
– Normas e leis relacionadas à cobrança (Código de Defesa do Consumidor, entre outros)
– Práticas éticas na cobrança
– Direitos do consumidor
Módulo 3: Processo de Cobrança
– Identificação de devedores
– Definição de estratégias de cobrança
– Segmentação de devedores: perfil, comportamento e histórico
Módulo 4: Comunicação Eficaz
– Técnicas de comunicação na cobrança
– Como abordar devedores: tom de voz, empatia e persuasão
– Scripts de cobrança: elaboração e prática
Módulo 5: Ferramentas e Tecnologia
– Uso de sistemas de gestão de cobrança
– Aplicativos e softwares que facilitam a cobrança
– Automação de processos de cobrança
Módulo 6: Negociação e Fechamento
– Técnicas de negociação para acordos de pagamento
– Como oferecer opções de pagamento
– Fechamento de acordos: formalização e documentação
Módulo 7: Análise de Resultados
– Indicadores de desempenho na cobrança
– Como medir a eficácia das estratégias de cobrança
– Ajustes e melhorias contínuas
Módulo 8: Casos Práticos e Dinâmicas
– Estudo de casos reais
– Dinâmicas de grupo para simulação de situações de cobrança
– Discussão e feedback sobre as abordagens utilizadas
Módulo 9: Conclusão e Próximos Passos
– Revisão dos principais conceitos abordados
– Planejamento de ações futuras
– Dicas para manter a eficácia na cobrança
Curso de Gestão de Crédito e Cobrança - CARGA HORÁRIA 20 HORAS
Carga Horária 20 Horas
Conteúdo Programático
Módulo 1: Introdução à Gestão de Crédito
– Conceitos e definição de crédito
– Importância da gestão de crédito nas empresas
– Tipos de crédito: pessoal, empresarial, consignado, etc.
– Análise de risco de crédito
Módulo 2: Análise de Crédito
– Avaliação de perfil do cliente
– Ferramentas e métodos de análise de crédito
– Score de crédito e sua influência na concessão de crédito
– Documentação necessária para concessão de crédito
Módulo 3: Políticas de Crédito
– Definição de políticas de crédito
– Critérios para concessão de crédito
– Limites de crédito e condições de pagamento
– Revisão e atualização das políticas de crédito
Módulo 4: Gestão de Cobrança
– Estrutura e organização do departamento de cobrança
– Técnicas de cobrança eficazes
– Comunicação com os clientes inadimplentes
– Negociação e acordos de pagamento
Módulo 5: Legislação e Ética na Cobrança
– Normas e legislações pertinentes à cobrança
– Direitos do consumidor
– Práticas éticas na cobrança de dívidas
– Consequências legais da cobrança inadequada
Módulo 6: Recuperação de Crédito
– Estratégias de recuperação de crédito
– Acompanhamento de contas inadimplentes
– Ações judiciais e extrajudiciais na recuperação de crédito
– Parcerias com empresas de cobrança
Módulo 7: Indicadores de Desempenho
– Indicadores de performance na gestão de crédito e cobrança
– Análise de resultados e relatórios
– Planejamento estratégico e melhoria contínua
Módulo 8: Estudos de Caso e Práticas
– Análise de casos reais de gestão de crédito e cobrança
– Simulações de situações de cobrança
– Discussão em grupo e troca de experiências
Técnicas de Cobrança e Negociação com Inadimplentes - CARGA HORÁRIA 12 HORAS
Carga Horária 12 Horas
Conteúdo Programático
ASPECTOS TÉCNICOS & COMPORTAMENTAIS DO OPERADOR DE COBRANÇA
- Motivação para o Trabalho Diário em Recuperação de Créditos & Cobrança
- Melhoria da Argumentação & Assertividade em Cobrança
MEDIDAS PREVENTIVAS:
- Motivos que Levam a Inadimplência
- As Principais Desculpas para Atrasos: Como Contra-argumentar
CONHECENDO MELHOR O DEVEDOR
- O Que Não Pode Pagar, Mas Quer
- Momentâneo, Sazonal, Lesado, Pré-Insolvente e Insolvente
- O Que Não Quer Pagar, Mas Pode
- Distraído, Exigente, Explosivo, Emotivo e Aproveitador
- Golpistas
- Fantasma, Falsificador, Gestão Fraudulenta, Vítima das Circunstâncias, Má-Fé Profissional
NEGOCIAÇÃO DE CRÉDITOS
- A Negociação e a Inadimplência : Diferenças de Negociar e Cobrar
- Negociação de Venda X Negociação de Cobrança: Principais Diferenças
- Diferentes Tipos de Argumentação em cada etapa da cobrança
- Principais Regras da Negociação Aplicada a Inadimplência
TELECOBRANÇA: COBRANÇA POR TELEFONE NA PRÁTICA
- Estratégias de Negociação & Cobrança por Telefone
- Desculpas & Respostas Típicas para os Pedidos de Pagamento
- Regras de Atendimento Telefônico em Cobrança
- Procedimentos para Acertos de Pagamentos
O CLIENTE NÃO PAGOU! E AGORA?
- Gerenciando a Inadimplência com Profissionalismo
- Como Argumentar e Contra-argumentar com Objetividade
- Utilizando com Critério as Informações Cadastrais
- Como Trabalhar a Ansiedade a Nosso Favor: Não Fazer Qualquer Acordo
